{"id":1905,"date":"2026-02-21T05:02:56","date_gmt":"2026-02-21T05:02:56","guid":{"rendered":"https:\/\/pulse.celcoin.com.br\/compliance-regulatorio-qual-a-tecnologia-necessaria-para-operar-um-banco-digital\/"},"modified":"2026-04-04T07:33:42","modified_gmt":"2026-04-04T07:33:42","slug":"compliance-regulatorio-qual-a-tecnologia-necessaria-para-operar-um-banco-digital","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/celcoin.com.br\/articles\/compliance-regulatorio-qual-a-tecnologia-necessaria-para-operar-um-banco-digital\/","title":{"rendered":"Requisitos tecnol\u00f3gicos e compliance para banco digital"},"content":{"rendered":"

\u00daltima atualiza\u00e7\u00e3o: 19 de fevereiro de 2026<\/em><\/p>\n

\n\n\n\n\n\n<\/colgroup>\n<\/table>\n<\/div>\n

Principais li\u00e7\u00f5es deste artigo<\/h2>\n
    \n
  1. <\/span>Autoriza\u00e7\u00e3o para IPs:<\/strong> a Resolu\u00e7\u00e3o BCB 494\/2025 exige autoriza\u00e7\u00e3o pr\u00e9via para IPs entre 1\u00ba e 31 de maio de 2026, elimina opera\u00e7\u00f5es sem licen\u00e7a e aproxima fintechs de bancos tradicionais em exig\u00eancias.<\/li>\n
  2. <\/span>Base tecnol\u00f3gica robusta:<\/strong> a infraestrutura deve incluir core banking escal\u00e1vel, APIs modulares para Pix e Open Finance e ciberseguran\u00e7a com uso de IA, em linha com a Resolu\u00e7\u00e3o 538\/2025.<\/li>\n
  3. <\/span>Compliance obrigat\u00f3rio:<\/strong> PLD\/FTL com KYC, relat\u00f3rios automatizados como CCS e CADOCs e treinamentos cont\u00ednuos se tornam requisito m\u00ednimo, com risco de multas e suspens\u00e3o de atividades em caso de falhas.<\/li>\n
  4. <\/span>Uso de BaaS:<\/strong> o modelo BaaS permite lan\u00e7ar produtos financeiros usando licen\u00e7as de parceiros e migrar depois para opera\u00e7\u00e3o pr\u00f3pria sem refazer toda a infraestrutura.<\/li>\n
  5. <\/span>Solu\u00e7\u00e3o da Celcoin:<\/strong> a Celcoin oferece solu\u00e7\u00e3o full-stack de BaaS e O Banking da Celcoin com compliance integrado e APIs prontas, com estrutura para acelerar o lan\u00e7amento do seu banco digital<\/a>.<\/li>\n<\/ol>\n

    Requisitos regulat\u00f3rios do Bacen em 2026<\/h2>\n

    Os requisitos para abrir e operar um banco digital em 2026 cobrem licenciamento, capital, governan\u00e7a, PLD\/FTL e relat\u00f3rios cont\u00ednuos. A Institui\u00e7\u00e3o de Pagamento precisa tratar a autoriza\u00e7\u00e3o como etapa central do planejamento.<\/p>\n

    Para Institui\u00e7\u00f5es de Pagamento, a Resolu\u00e7\u00e3o BCB 494\/2025 determina que emissores de moeda eletr\u00f4nica que iniciaram opera\u00e7\u00f5es antes de 1\u00ba de mar\u00e7o de 2021 e emissores p\u00f3s-pagos que come\u00e7aram antes de 5 de setembro de 2025 solicitem licen\u00e7a entre 1\u00ba e 31 de maio de 2026<\/a>.<\/p>\n

    Os requisitos de capital variam conforme o tipo de institui\u00e7\u00e3o. Para uma Sociedade de Cr\u00e9dito Direto, o capital m\u00ednimo permanece em R$ 1 milh\u00e3o. J\u00e1 os VASPs, prestadores de servi\u00e7os de ativos virtuais, precisam de capital entre R$ 10,8 milh\u00f5es e R$ 37,2 milh\u00f5es<\/a>.<\/p>\n

    As obriga\u00e7\u00f5es de PLD\/FTL, preven\u00e7\u00e3o \u00e0 lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, incluem:<\/p>\n

      \n
    1. <\/span>Controles baseados em risco<\/strong>, com pol\u00edticas claras e revis\u00f5es peri\u00f3dicas<\/li>\n
    2. <\/span>Identifica\u00e7\u00e3o e verifica\u00e7\u00e3o de clientes<\/strong>, com processos de KYC estruturados<\/li>\n
    3. <\/span>Manuten\u00e7\u00e3o de registros por cinco anos<\/strong>, com trilhas de auditoria acess\u00edveis<\/li>\n
    4. <\/span>Envio de comunica\u00e7\u00f5es ao COAF<\/strong> para transa\u00e7\u00f5es suspeitas<\/li>\n
    5. <\/span>Treinamento cont\u00ednuo de equipes<\/strong> que atuam em \u00e1reas cr\u00edticas<\/li>\n<\/ol>\n

      Os relat\u00f3rios regulat\u00f3rios exigem envio de informa\u00e7\u00f5es detalhadas via e-Financeira \u00e0 Receita Federal, incluindo CCS, CADOCs, COSIF, DIMP e BacenJud. As fintechs passam a ter obriga\u00e7\u00f5es equivalentes \u00e0s de bancos tradicionais em transpar\u00eancia e governan\u00e7a<\/a>.<\/p>\n

      O Open Finance torna-se obrigat\u00f3rio para institui\u00e7\u00f5es autorizadas e exige APIs padronizadas para compartilhamento de dados com consentimento do cliente. A LGPD se aplica integralmente, com multas que podem chegar a 2% do faturamento anual em caso de viola\u00e7\u00f5es.<\/p>\n

      \n

\n\n\n\n\n<\/colgroup>\n\n\n\n\n\n\n
\n

Categoria<\/p>\n<\/td>\n

\n

Requisito principal<\/p>\n<\/td>\n

\n

Resolu\u00e7\u00e3o BCB<\/p>\n<\/td>\n

\n

Prazo de implementa\u00e7\u00e3o<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\n

Regulat\u00f3rio<\/p>\n<\/td>\n

\n

Ter autoriza\u00e7\u00e3o pr\u00e9via do BCB para IPs<\/p>\n<\/td>\n

\n

494\/2025<\/p>\n<\/td>\n

\n

1\u00ba a 31 de maio de 2026<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\n

Tecnol\u00f3gico<\/p>\n<\/td>\n

\n

Usar core banking escal\u00e1vel e APIs modulares<\/p>\n<\/td>\n

\n

150\/2021<\/p>\n<\/td>\n

\n

Imediato<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\n

Compliance<\/p>\n<\/td>\n

\n

Manter PLD\/FTL e relat\u00f3rios automatizados<\/p>\n<\/td>\n

\n

520\/2025<\/p>\n<\/td>\n

\n

Em transi\u00e7\u00e3o<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\n

Ciberseguran\u00e7a<\/p>\n<\/td>\n

\n

Adotar padr\u00f5es de seguran\u00e7a e privacidade<\/p>\n<\/td>\n

\n

538\/2025<\/p>\n<\/td>\n

\n

18 de dezembro de 2025<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<\/div>\n

<\/p>\n

Infraestrutura tecnol\u00f3gica obrigat\u00f3ria para bancos digitais<\/h2>\n

Uma opera\u00e7\u00e3o de banco digital em 2026 depende de infraestrutura que suporte escala, seguran\u00e7a e integra\u00e7\u00e3o com o sistema financeiro nacional. O core banking concentra a gest\u00e3o de contas, saldos, transa\u00e7\u00f5es e relat\u00f3rios em tempo quase real.<\/p>\n

Os requisitos tecnol\u00f3gicos essenciais incluem:<\/strong><\/p>\n

1. Ter um core banking moderno:<\/strong> o sistema precisa usar microsservi\u00e7os e APIs RESTful, processar milh\u00f5es de transa\u00e7\u00f5es di\u00e1rias e manter disponibilidade pr\u00f3xima de 99,9%. A arquitetura deve permitir integra\u00e7\u00e3o direta com o SPB e a RSFN.<\/p>\n

2. Usar APIs modulares:<\/strong> as interfaces devem ser padronizadas para Pix, TED, boletos, cart\u00f5es e Open Finance. O BCB j\u00e1 trata o BaaS como recurso permanente e incentiva finan\u00e7as embarcadas com APIs, kits de compliance e cat\u00e1logos white-label<\/a>.<\/p>\n

3. Adotar ciberseguran\u00e7a avan\u00e7ada:<\/strong> a Resolu\u00e7\u00e3o BCB 538\/2025 define requisitos de ciberseguran\u00e7a e privacidade de dados para institui\u00e7\u00f5es financeiras, com monitoramento baseado em IA, autentica\u00e7\u00e3o multifator e criptografia de ponta a ponta.<\/p>\n

4. Operar em infraestrutura em nuvem:<\/strong> o ambiente precisa ser escal\u00e1vel, com backup autom\u00e1tico, planos de disaster recovery e ader\u00eancia a padr\u00f5es como ISO 27001 e SOC 2.<\/p>\n

5. Implementar preven\u00e7\u00e3o a fraudes:<\/strong> sistemas com machine learning devem atuar em tempo real para identificar transa\u00e7\u00f5es suspeitas e se integrar a m\u00f3dulos de compliance e AML.<\/p>\n

A integra\u00e7\u00e3o com o ecossistema Pix se torna obrigat\u00f3ria para competitividade, incluindo funcionalidades como Pix Autom\u00e1tico e Pix 2.0, com recursos biom\u00e9tricos e de proximidade<\/a>.<\/p>\n

Melhores pr\u00e1ticas de compliance e tecnologia para evitar multas<\/h2>\n

A ado\u00e7\u00e3o de boas pr\u00e1ticas em compliance e tecnologia reduz risco de multas, refor\u00e7a a confian\u00e7a do regulador e sustenta o crescimento. Penalidades podem incluir suspens\u00e3o de atividades e perda de licen\u00e7a, o que torna a preven\u00e7\u00e3o mais eficiente que a corre\u00e7\u00e3o.<\/p>\n

Pr\u00e1ticas recomendadas<\/strong><\/p>\n

Automa\u00e7\u00e3o de relat\u00f3rios:<\/strong> usar sistemas que geram CCS, CADOCs, DIMP e demais relat\u00f3rios exigidos pelo BCB de forma autom\u00e1tica reduz erros manuais e garante cumprimento de prazos.<\/p>\n

KYC digital robusto:<\/strong> aplicar reconhecimento facial, valida\u00e7\u00e3o de documentos em tempo real e consultas a bureaus de cr\u00e9dito torna o onboarding mais seguro e reduz fraudes de identidade.<\/p>\n

APIs white-label:<\/strong> manter interfaces padronizadas para parceiros e clientes facilita integra\u00e7\u00f5es, reduz esfor\u00e7o de desenvolvimento e mant\u00e9m alinhamento regulat\u00f3rio.<\/p>\n

Migra\u00e7\u00e3o sem downtime:<\/strong> planejar transi\u00e7\u00f5es com redund\u00e2ncia, janelas controladas e testes extensivos evita interrup\u00e7\u00f5es de servi\u00e7o e impactos em clientes.<\/p>\n

Erros comuns a evitar<\/strong><\/p>\n

Depend\u00eancia de m\u00faltiplos fornecedores:<\/strong> usar muitos provedores de infraestrutura aumenta complexidade, custo e risco de falhas de compliance. Consolidar em uma plataforma \u00fanica reduz pontos de falha.<\/p>\n

Uso de infraestrutura legada:<\/strong> sistemas monol\u00edticos dificultam escala e adapta\u00e7\u00e3o a novas regras. A moderniza\u00e7\u00e3o se torna investimento necess\u00e1rio para manter competitividade.<\/p>\n

Falhas em PLD\/FTL:<\/strong> fintechs que antes operavam com assimetria regulat\u00f3ria agora precisam manter controles internos e reporte de transa\u00e7\u00f5es suspeitas em n\u00edvel semelhante ao de bancos<\/a>.<\/p>\n

A solu\u00e7\u00e3o da Celcoin para fintechs, bancos digitais, varejistas e ERPs<\/a> centraliza compliance e acelera o lan\u00e7amento de produtos financeiros.<\/p>\n

O Banking da Celcoin como solu\u00e7\u00e3o full-stack para BaaS e core banking<\/h2>\n

O Banking da Celcoin oferece infraestrutura que cobre os principais pontos regulat\u00f3rios e tecnol\u00f3gicos de bancos digitais em 2026. A combina\u00e7\u00e3o de licen\u00e7as pr\u00f3prias e tecnologia propriet\u00e1ria atende tanto empresas em in\u00edcio de opera\u00e7\u00e3o quanto institui\u00e7\u00f5es com grande volume.<\/p>\n

O modelo de BaaS da Celcoin permite que empresas n\u00e3o reguladas ofere\u00e7am servi\u00e7os financeiros usando as licen\u00e7as da Celcoin, como a licen\u00e7a de Institui\u00e7\u00e3o de Pagamento e a participa\u00e7\u00e3o direta no Pix. Para empresas j\u00e1 licenciadas, o O Banking da Celcoin fornece infraestrutura moderna que conecta licen\u00e7as pr\u00f3prias a tecnologia escal\u00e1vel.<\/p>\n

A jornada t\u00edpica inclui tr\u00eas fases. A empresa lan\u00e7a com BaaS, cresce com suporte t\u00e9cnico especializado e depois migra para o O Banking da Celcoin quando obt\u00e9m licen\u00e7as pr\u00f3prias. Essa continuidade tecnol\u00f3gica evita reconstru\u00e7\u00e3o de sistemas.<\/p>\n

Casos de uso incluem Z\u00e9 Pagou, Cumbuca, Jota, Magie, Neon, PagSeguro, BTG Pactual e Banco Pan. A Celcoin intermedia mais de R$ 30 bilh\u00f5es em transa\u00e7\u00f5es por m\u00eas para mais de 6 mil clientes entre fintechs, bancos digitais, ERPs e varejistas.<\/p>\n

\n\n\n\n<\/colgroup>\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n
\n

Funcionalidade da Celcoin<\/strong><\/p>\n<\/td>\n

\n

Benef\u00edcio para sua empresa<\/strong><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\n

APIs modulares<\/strong><\/p>\n<\/td>\n

\n

Integra\u00e7\u00f5es mais r\u00e1pidas, com redu\u00e7\u00e3o de custos e prazos de desenvolvimento.<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\n

Experi\u00eancia e suporte ao desenvolvedor<\/strong><\/p>\n<\/td>\n

\n

Documenta\u00e7\u00e3o, SDKs e sandboxes reduzem ciclos de integra\u00e7\u00e3o e esfor\u00e7o de engenharia.<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\n

Capacidade de lan\u00e7amento r\u00e1pido<\/strong><\/p>\n<\/td>\n

\n

M\u00f3dulos pr\u00e9-constru\u00eddos e entrega via SaaS aceleram lan\u00e7amentos e antecipam gera\u00e7\u00e3o de receita.<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\n

Distribui\u00e7\u00e3o white-label e embutida<\/strong><\/p>\n<\/td>\n

\n

Suporte a produtos financeiros com marca pr\u00f3pria em diferentes jornadas do cliente.<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\n

Escalabilidade com confiabilidade<\/strong><\/p>\n<\/td>\n

\n

Solu\u00e7\u00e3o em nuvem com alta disponibilidade mant\u00e9m servi\u00e7os est\u00e1veis em picos de volume e protege receita.<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\n

Cobertura de pagamentos e cr\u00e9dito<\/strong><\/p>\n<\/td>\n

\n

Oferta de pagamentos e cr\u00e9dito aumenta convers\u00e3o, ARPU e fideliza\u00e7\u00e3o.<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\n

Acesso a dados e personaliza\u00e7\u00e3o<\/strong><\/p>\n<\/td>\n

\n

Dados e an\u00e1lises com Open Finance permitem ofertas personalizadas e melhor reten\u00e7\u00e3o.<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\n

Compliance como princ\u00edpio<\/strong><\/p>\n<\/td>\n

\n

KYC, AML e relat\u00f3rios integrados reduzem risco regulat\u00f3rio e encurtam ciclos de vendas.<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\n

Preven\u00e7\u00e3o de fraude e controles de risco<\/strong><\/p>\n<\/td>\n

\n

Monitoramento com IA e autentica\u00e7\u00e3o forte reduzem estornos, perdas e exposi\u00e7\u00e3o regulat\u00f3ria.<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\n

Ecossistema de parceiros da Celcoin<\/strong><\/p>\n<\/td>\n

\n

Parcerias com bancos, redes e fintechs ampliam cobertura, recursos e velocidade de entrada no mercado.<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<\/div>\n

<\/p>\n

A solu\u00e7\u00e3o atende dores de CEOs de fintechs, heads de produto em varejistas e gestores de ERPs que precisam de infraestrutura robusta com menor complexidade operacional. Conhe\u00e7a a solu\u00e7\u00e3o da Celcoin para fintechs, bancos digitais, varejistas e ERPs<\/a> e acelere a entrada no mercado.<\/p>\n

Checklist para lan\u00e7ar e migrar seu banco digital<\/h2>\n
\n\n\n\n\n\n<\/colgroup>\n\n\n\n\n\n\n
\n

Etapa<\/p>\n<\/td>\n

\n

A\u00e7\u00e3o necess\u00e1ria<\/p>\n<\/td>\n

\n

Solu\u00e7\u00e3o da Celcoin<\/p>\n<\/td>\n

\n

Prazo<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\n

Regulat\u00f3ria<\/p>\n<\/td>\n

\n

Solicitar licen\u00e7a IP ou SCD ao BCB<\/p>\n<\/td>\n

\n

BaaS com licen\u00e7as pr\u00f3prias da Celcoin<\/p>\n<\/td>\n

\n

Imediato<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\n

Tecnol\u00f3gica<\/p>\n<\/td>\n

\n

Implementar core banking e APIs<\/p>\n<\/td>\n

\n

Integra\u00e7\u00e3o via APIs modulares<\/p>\n<\/td>\n

\n

Cerca de 1 semana<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\n

Compliance<\/p>\n<\/td>\n

\n

Configurar PLD\/FTL e relat\u00f3rios<\/p>\n<\/td>\n

\n

Automa\u00e7\u00e3o completa de compliance<\/p>\n<\/td>\n

\n

Ativa\u00e7\u00e3o autom\u00e1tica<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\n

Migra\u00e7\u00e3o<\/p>\n<\/td>\n

\n

Transferir dados do sistema legado<\/p>\n<\/td>\n

\n

Suporte t\u00e9cnico especializado<\/p>\n<\/td>\n

\n

Entre 1 e 12 semanas<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<\/div>\n

Perguntas frequentes sobre requisitos para bancos digitais<\/h2>\n

O que \u00e9 compliance regulat\u00f3rio para banco digital?<\/h3>\n

Compliance regulat\u00f3rio para banco digital significa cumprir normas do Banco Central, da Receita Federal e de outros \u00f3rg\u00e3os. Isso inclui obter licen\u00e7as adequadas como IP ou SCD, implementar controles de PLD\/FTL, enviar relat\u00f3rios obrigat\u00f3rios como CCS e CADOCs e seguir a LGPD. O descumprimento pode gerar multas, suspens\u00e3o de atividades e at\u00e9 revoga\u00e7\u00e3o de licen\u00e7as.<\/p>\n

Quais resolu\u00e7\u00f5es do BCB em 2025 e 2026 impactam bancos digitais?<\/h3>\n

As principais resolu\u00e7\u00f5es s\u00e3o a BCB 494\/2025, que trata de autoriza\u00e7\u00e3o pr\u00e9via para IPs, as BCB 519 a 521\/2025, que regulam VASPs, a BCB 538\/2025, que define regras de ciberseguran\u00e7a, e a BCB 150\/2021, que trata de arranjos de pagamento. Essas normas definem padr\u00f5es de capital, governan\u00e7a, relat\u00f3rios e seguran\u00e7a e reduzem assimetrias entre fintechs e bancos tradicionais.<\/p>\n

Como usar BaaS sem licen\u00e7a pr\u00f3pria?<\/h3>\n

O modelo de Banking as a Service permite oferecer servi\u00e7os financeiros usando licen\u00e7as de um parceiro regulado. A empresa parceira, como a Celcoin, fornece infraestrutura regulat\u00f3ria, licen\u00e7a de IP, conex\u00f5es com SPB e RSFN, m\u00f3dulos de compliance automatizado e relat\u00f3rios ao BCB. Isso viabiliza o lan\u00e7amento de produtos financeiros sem que a empresa precise obter licen\u00e7a pr\u00f3pria no in\u00edcio.<\/p>\n

Quanto tempo leva para migrar para o core banking da Celcoin?<\/h3>\n

O tempo de migra\u00e7\u00e3o depende da complexidade da estrutura atual. Alguns clientes conseguem implementar a solu\u00e7\u00e3o do zero ou migrar em cerca de uma semana. Outros, com opera\u00e7\u00f5es mais complexas, podem levar at\u00e9 tr\u00eas meses. A Celcoin mant\u00e9m uma equipe dedicada para apoiar o desenho da migra\u00e7\u00e3o e o suporte t\u00e9cnico.<\/p>\n

Quais s\u00e3o os custos de compliance para bancos digitais?<\/h3>\n

Os custos incluem capital m\u00ednimo, como R$ 1 milh\u00e3o para SCDs, desenvolvimento de sistemas de compliance, contrata\u00e7\u00e3o de especialistas regulat\u00f3rios e manuten\u00e7\u00e3o de infraestrutura segura. A Celcoin adota modelo de remunera\u00e7\u00e3o baseado em transa\u00e7\u00f5es, com menor custo de setup inicial em compara\u00e7\u00e3o a muitos concorrentes, o que reduz gastos por meio de automa\u00e7\u00e3o, escala e consolida\u00e7\u00e3o de fornecedores.<\/p>\n

Atender requisitos em 2026 e crescer com seguran\u00e7a<\/h2>\n

Os requisitos tecnol\u00f3gicos e regulat\u00f3rios para bancos digitais em 2026 criam desafios, mas tamb\u00e9m abrem espa\u00e7o para novos modelos de neg\u00f3cio. Empresas que estruturarem infraestrutura robusta e compliance automatizado tendem a crescer com mais previsibilidade no mercado brasileiro.<\/p>\n

A Celcoin oferece solu\u00e7\u00e3o full-stack que simplifica essa jornada e libera tempo para foco em produto e experi\u00eancia do cliente, enquanto mant\u00e9m conformidade regulat\u00f3ria. Com mais de R$ 30 bilh\u00f5es em transa\u00e7\u00f5es mensais e casos de sucesso relevantes, a plataforma acelera a entrada no mercado e sustenta crescimento em escala.<\/p>\n

Conhe\u00e7a a solu\u00e7\u00e3o da Celcoin para fintechs, bancos digitais, varejistas e ERPs<\/a> e trate requisitos regulat\u00f3rios como parte da estrat\u00e9gia de crescimento.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Conhe\u00e7a os requisitos tecnol\u00f3gicos e de compliance para operar um banco digital em 2026. Guia completo da Celcoin para sua fintech.<\/p>\n","protected":false},"author":34,"featured_media":1150,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[],"class_list":["post-1905","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-uncategorized"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/celcoin.com.br\/articles\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1905","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/celcoin.com.br\/articles\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/celcoin.com.br\/articles\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/celcoin.com.br\/articles\/wp-json\/wp\/v2\/users\/34"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/celcoin.com.br\/articles\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1905"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/celcoin.com.br\/articles\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1905\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":2381,"href":"https:\/\/celcoin.com.br\/articles\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1905\/revisions\/2381"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/celcoin.com.br\/articles\/wp-json\/wp\/v2\/media\/1150"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/celcoin.com.br\/articles\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1905"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/celcoin.com.br\/articles\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=1905"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/celcoin.com.br\/articles\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=1905"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}