{"id":6714,"date":"2026-10-02T05:00:39","date_gmt":"2026-10-02T05:00:39","guid":{"rendered":"https:\/\/celcoin.com.br\/articles\/pld-ft-energia-eletrica\/"},"modified":"2026-10-02T05:00:39","modified_gmt":"2026-10-02T05:00:39","slug":"pld-ft-energia-eletrica","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/celcoin.com.br\/articles\/pld-ft-energia-eletrica\/","title":{"rendered":"PLD\/FT e PLD na energia el\u00e9trica: o que \u00e9 e quem responde"},"content":{"rendered":"<h2 id=\"principais-licoes\">Principais li\u00e7\u00f5es deste artigo<\/h2>\n<ul>\n<li>PLD\/FT (Preven\u00e7\u00e3o \u00e0 Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo) e PLD (Pre\u00e7o de Liquida\u00e7\u00e3o das Diferen\u00e7as) s\u00e3o conceitos distintos. Confundir os dois gera erros de compliance e decis\u00f5es financeiras equivocadas.<\/li>\n<li>Comercializadoras, traders e agentes do mercado livre de energia movimentam volumes expressivos e seguem as obriga\u00e7\u00f5es da Lei n\u00ba 9.613\/1998 e da Circular BCB 3.978\/2020, incluindo KYC, triagem de PEP, monitoramento cont\u00ednuo e comunica\u00e7\u00e3o ao COAF.<\/li>\n<li>A governan\u00e7a de PLD\/FT exige indica\u00e7\u00e3o formal de um diretor respons\u00e1vel, pol\u00edtica aprovada pela diretoria, Avalia\u00e7\u00e3o Interna de Risco (AIR) e treinamento peri\u00f3dico, com risco de multas de at\u00e9 R$ 20 milh\u00f5es e inabilita\u00e7\u00e3o de administradores.<\/li>\n<li>O PLD do setor el\u00e9trico \u00e9 calculado pela CCEE\/ONS com base nos modelos NEWAVE e DECOMP. Os limites vigentes para 2026 variam entre R$ 57,31\/MWh (piso) e R$ 1.611,04\/MWh (teto hor\u00e1rio) e n\u00e3o t\u00eam rela\u00e7\u00e3o com obriga\u00e7\u00f5es de compliance.<\/li>\n<li>A Celcoin oferece infraestrutura tecnol\u00f3gica e regulat\u00f3ria para comercializadoras e agentes do setor el\u00e9trico operacionalizarem KYC, AML e relat\u00f3rios ao COAF sem construir toda a estrutura internamente.<\/li>\n<\/ul>\n<p><a href=\"https:\/\/www.celcoin.com.br\/?utm_source=ai-growht-agent&amp;utm_term=pld-ft-energia-eletrica\" class=\"solid-button\" target=\"_blank\">Conhe\u00e7a a solu\u00e7\u00e3o da Celcoin para compliance de PLD\/FT<\/a><\/p>\n<h2>O que \u00e9 PLD\/FT e por que isso importa para o setor de energia el\u00e9trica<\/h2>\n<p>PLD\/FT, Preven\u00e7\u00e3o \u00e0 Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo, \u00e9 o conjunto de normas, pol\u00edticas e controles que impedem o uso do sistema financeiro e de outros setores regulados para ocultar recursos il\u00edcitos ou financiar atividades terroristas. No Brasil, o marco legal \u00e9 a <a href=\"https:\/\/www25.senado.leg.br\/web\/atividade\/materias\/-\/materia\/21007\" target=\"_blank\" rel=\"noindex nofollow\">Lei n\u00ba 9.613\/1998<\/a>, que criou o <a href=\"https:\/\/gov.br\/coaf\/pt-br\" target=\"_blank\" rel=\"noindex nofollow\">Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF)<\/a> como unidade de intelig\u00eancia financeira respons\u00e1vel por receber, analisar e disseminar informa\u00e7\u00f5es sobre opera\u00e7\u00f5es suspeitas. Para institui\u00e7\u00f5es supervisionadas pelo Banco Central, a Circular BCB 3.978\/2020 detalha essas obriga\u00e7\u00f5es.<\/p>\n<p>O setor de energia el\u00e9trica enfrenta os mesmos riscos de uso indevido. Comercializadoras, traders, geradoras e agentes do mercado livre movimentam volumes financeiros expressivos. O preg\u00e3o da <a href=\"https:\/\/bbce.tech\" target=\"_blank\" rel=\"noindex nofollow\">BBCE (Balc\u00e3o Brasileiro de Comercializa\u00e7\u00e3o de Energia)<\/a>, plataforma regulada e supervisionada pela CVM, <a href=\"https:\/\/gesel.ie.ufrj.br\/ife\/ife-diario-6393\" target=\"_blank\" rel=\"noindex nofollow\">encerrou mar\u00e7o de 2026 com R$ 8,2 bilh\u00f5es e 28.937 GWh transacionados<\/a>. Opera\u00e7\u00f5es nesse volume e ambiente exigem controles de PLD\/FT, pois a complexidade das contrapartes, a volatilidade de pre\u00e7os e a sofistica\u00e7\u00e3o dos instrumentos financeiros, incluindo derivativos de energia, criam vetores de risco que precisam de monitoramento.<\/p>\n<p>Para leitura complementar sobre os fundamentos do tema, consulte o artigo <a href=\"https:\/\/celcoin.com.br\/articles\/pld-ft-significado\/?utm_source=ai-growht-agent&amp;utm_term=pld-ft-energia-eletrica\" target=\"_blank\">PLD\/FT: o que \u00e9, como funciona e quem \u00e9 respons\u00e1vel<\/a>, publicado pela Celcoin.<\/p>\n<p><a href=\"https:\/\/www.celcoin.com.br\/?utm_source=ai-growht-agent&amp;utm_term=pld-ft-energia-eletrica\" class=\"solid-button\" target=\"_blank\">Fale com um especialista em PLD\/FT para o setor de energia<\/a><\/p>\n<h2>Como o PLD\/FT funciona na pr\u00e1tica para uma comercializadora ou trader de energia<\/h2>\n<p>A implementa\u00e7\u00e3o de PLD\/FT em uma comercializadora ou trader de energia segue etapas estruturadas, com responsabilidades e prazos definidos pela regula\u00e7\u00e3o.<\/p>\n<h3>KYC, conhe\u00e7a sua contraparte<\/h3>\n<p>O processo de KYC (Know Your Customer) exige coleta, valida\u00e7\u00e3o e atualiza\u00e7\u00e3o peri\u00f3dica de dados cadastrais de clientes e contrapartes. No setor de energia, isso inclui verificar estrutura societ\u00e1ria, benefici\u00e1rios finais e origem dos recursos das empresas com quem a sua empresa negocia.<\/p>\n<h3>Triagem de PEP<\/h3>\n<p>Pessoas Expostas Politicamente (PEP), como agentes p\u00fablicos, seus familiares e colaboradores pr\u00f3ximos, exigem dilig\u00eancia refor\u00e7ada. A identifica\u00e7\u00e3o de PEPs entre contrapartes ou s\u00f3cios de clientes aciona procedimentos adicionais de monitoramento e aprova\u00e7\u00e3o hier\u00e1rquica. O <a href=\"https:\/\/celcoin.com.br\/articles\/pld-ft-listas-pep-sancoes\/?utm_source=ai-growht-agent&amp;utm_term=pld-ft-energia-eletrica\" target=\"_blank\">guia pr\u00e1tico de listas restritivas, PEP e san\u00e7\u00f5es no PLD\/FT<\/a> da Celcoin aprofunda esse tema.<\/p>\n<h3>Classifica\u00e7\u00e3o de risco<\/h3>\n<p>Cada cliente e opera\u00e7\u00e3o recebe uma classifica\u00e7\u00e3o de risco com base em crit\u00e9rios como perfil da contraparte, volume transacionado, jurisdi\u00e7\u00e3o de origem e hist\u00f3rico de relacionamento. A <a href=\"https:\/\/log.law\/2026\/05\/24\/coaf-o-que-e-papel-poderes-obrigacoes-fintechs\" target=\"_blank\" rel=\"noindex nofollow\">Avalia\u00e7\u00e3o Interna de Risco (AIR) \u00e9 um documento revis\u00e1vel a cada dois anos<\/a> ou sempre que houver altera\u00e7\u00f5es significativas na opera\u00e7\u00e3o.<\/p>\n<h3>Monitoramento cont\u00ednuo<\/h3>\n<p>O <a href=\"https:\/\/log.law\/2026\/05\/24\/coaf-o-que-e-papel-poderes-obrigacoes-fintechs\" target=\"_blank\" rel=\"noindex nofollow\">ciclo de monitoramento previsto pela Circular BCB 3.978\/2020 prev\u00ea at\u00e9 45 dias para sele\u00e7\u00e3o e outros 45 dias para an\u00e1lise de suspei\u00e7\u00e3o<\/a>. Opera\u00e7\u00f5es at\u00edpicas, como fracionamento, incompatibilidade com o perfil da contraparte ou uso de estruturas societ\u00e1rias opacas, devem ser sinalizadas e documentadas.<\/p>\n<h3>Comunica\u00e7\u00e3o ao COAF<\/h3>\n<p>A <a href=\"https:\/\/log.law\/2026\/05\/24\/coaf-o-que-e-papel-poderes-obrigacoes-fintechs\" target=\"_blank\" rel=\"noindex nofollow\">obriga\u00e7\u00e3o de comunicar opera\u00e7\u00f5es suspeitas ao<\/a> <a href=\"https:\/\/gov.br\/coaf\/pt-br\" target=\"_blank\" rel=\"noindex nofollow\">COAF<\/a> via SISCOAF alcan\u00e7a tamb\u00e9m agentes do mercado de energia enquadrados como pessoas obrigadas pela Lei n\u00ba 9.613\/1998. A <a href=\"https:\/\/log.law\/2026\/05\/24\/coaf-o-que-e-papel-poderes-obrigacoes-fintechs\" target=\"_blank\" rel=\"noindex nofollow\">Comunica\u00e7\u00e3o de Opera\u00e7\u00e3o Suspeita (COS) deve ser enviada at\u00e9 o dia \u00fatil seguinte \u00e0 decis\u00e3o de comunicar<\/a>. A decis\u00e3o deve ser interna, documentada em dossi\u00ea e de responsabilidade do diretor indicado. A <a href=\"https:\/\/log.law\/2026\/05\/24\/coaf-o-que-e-papel-poderes-obrigacoes-fintechs\" target=\"_blank\" rel=\"noindex nofollow\">terceiriza\u00e7\u00e3o dessa an\u00e1lise \u00e9 vedada<\/a>.<\/p>\n<h3>Governan\u00e7a interna<\/h3>\n<p>A pol\u00edtica de PLD\/FT precisa de aprova\u00e7\u00e3o da diretoria, crit\u00e9rios claros de onboarding, monitoramento e gest\u00e3o de PEPs, al\u00e9m de treinamento peri\u00f3dico para todas as \u00e1reas envolvidas. A <a href=\"https:\/\/log.law\/2026\/05\/24\/coaf-o-que-e-papel-poderes-obrigacoes-fintechs\" target=\"_blank\" rel=\"noindex nofollow\">aus\u00eancia de comunica\u00e7\u00f5es ao longo de um ano civil exige o envio de Declara\u00e7\u00e3o de N\u00e3o Ocorr\u00eancia ao COAF em at\u00e9 10 dias \u00fateis ap\u00f3s o encerramento do ano<\/a>.<\/p>\n<p><a href=\"https:\/\/www.celcoin.com.br\/?amp%3Butm_medium=blog&amp;amp%3Butm_channel=pulse&amp;amp%3Butm_campaign=GEO&amp;utm_source=ai-growht-agent&amp;utm_term=pld-ft-energia-eletrica\" class=\"solid-button\" target=\"_blank\">Converse sobre como estruturar PLD\/FT na sua opera\u00e7\u00e3o de energia<\/a><\/p>\n<h2>O que \u00e9 PLD no mercado livre de energia (pre\u00e7o de liquida\u00e7\u00e3o das diferen\u00e7as)<\/h2>\n<p>PLD, no contexto do setor el\u00e9trico, significa Pre\u00e7o de Liquida\u00e7\u00e3o das Diferen\u00e7as. A CCEE e o ONS calculam esse pre\u00e7o com base nos <a href=\"https:\/\/ccee.org.br\/-\/co-novas-funcoes-de-custo-futuro-dos-modelos-newave-e-decomp-para-o-calculo-do-pld-a-partir-de-08-07-2026\" target=\"_blank\" rel=\"noindex nofollow\">modelos computacionais NEWAVE (m\u00e9dio prazo) e DECOMP (curto prazo)<\/a>. O PLD \u00e9 o pre\u00e7o utilizado para liquidar as diferen\u00e7as entre a energia contratada e a energia efetivamente consumida ou gerada no mercado de curto prazo. Cada submercado do Sistema Interligado Nacional (SIN) possui seu pr\u00f3prio PLD, definido a partir de divis\u00f5es do SIN estabelecidas em raz\u00e3o de restri\u00e7\u00f5es relevantes de transmiss\u00e3o.<\/p>\n<p>Para 2026, os limites vigentes s\u00e3o piso de R$ 57,31\/MWh, teto estrutural de R$ 785,27\/MWh e teto hor\u00e1rio de R$ 1.611,04\/MWh. O <a href=\"https:\/\/agenciainfra.com\/blog\/governo-quer-mudar-calculo-do-valor-da-energia-no-mercado-livre\" target=\"_blank\" rel=\"noindex nofollow\">Minist\u00e9rio de Minas e Energia abriu, em agosto de 2026, consulta p\u00fablica para avaliar a redu\u00e7\u00e3o do piso do PLD para valores pr\u00f3ximos de zero em determinados hor\u00e1rios<\/a>, o que pode alterar a metodologia de precifica\u00e7\u00e3o vigente.<\/p>\n<p>A volatilidade do PLD afeta diretamente as comercializadoras. No primeiro trimestre de 2026, os pre\u00e7os oscilaram entre R$ 200\/MWh e R$ 500\/MWh, e essa instabilidade foi apontada como um dos fatores associados \u00e0s dificuldades financeiras de agentes do setor. Esse PLD, pre\u00e7o de energia, \u00e9 um indicador de mercado e n\u00e3o se relaciona com PLD\/FT, que trata de compliance regulat\u00f3rio.<\/p>\n<p><a href=\"https:\/\/www.celcoin.com.br\/?utm_source=ai-growht-agent&amp;utm_term=pld-ft-energia-eletrica\" class=\"solid-button\" target=\"_blank\">Fale com a Celcoin sobre riscos financeiros e regulat\u00f3rios na sua opera\u00e7\u00e3o<\/a><\/p>\n<h2>A armadilha do &#8220;FT&#8221; e o risco de interpreta\u00e7\u00e3o equivocada<\/h2>\n<p>Na express\u00e3o &#8220;pld ft energia el\u00e9trica&#8221;, o &#8220;FT&#8221; significa <strong><a href=\"https:\/\/abbc.org.br\/cursos\/curso\/pldftnobrasil\" target=\"_blank\" rel=\"noindex nofollow\">Financiamento ao Terrorismo<\/a><\/strong>. O File Transfer Protocol (FTP) \u00e9 um protocolo de transfer\u00eancia de arquivos utilizado em tecnologia da informa\u00e7\u00e3o e n\u00e3o tem rela\u00e7\u00e3o com o termo.<\/p>\n<p>No universo regulat\u00f3rio de compliance, o par \u00e9 sempre PLD\/FT, Preven\u00e7\u00e3o \u00e0 Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo. O protocolo de transfer\u00eancia de arquivos n\u00e3o se conecta \u00e0s obriga\u00e7\u00f5es regulat\u00f3rias tratadas neste artigo. Em documentos normativos, circulares do Banco Central ou comunicados do COAF, &#8220;FT&#8221; refere-se exclusivamente ao financiamento ao terrorismo.<\/p>\n<p><a href=\"https:\/\/www.celcoin.com.br\/?utm_source=ai-growht-agent&amp;utm_term=pld-ft-energia-eletrica\" class=\"solid-button\" target=\"_blank\">Garanta que sua pol\u00edtica de PLD\/FT esteja alinhada \u00e0s normas vigentes<\/a><\/p>\n<h2>Quem \u00e9 respons\u00e1vel pela pol\u00edtica de PLD\/FT em uma empresa de energia el\u00e9trica<\/h2>\n<p>A estrutura de responsabilidades pelo PLD\/FT em uma comercializadora, trader ou agente do mercado livre de energia segue camadas bem definidas.<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Alta administra\u00e7\u00e3o:<\/strong> aprova a pol\u00edtica de PLD\/FT, define o tom institucional e aloca recursos para o programa.<\/li>\n<li><strong>Diretor respons\u00e1vel:<\/strong> a <a href=\"https:\/\/log.law\/2026\/05\/24\/coaf-o-que-e-papel-poderes-obrigacoes-fintechs\" target=\"_blank\" rel=\"noindex nofollow\">Circular BCB 3.978\/2020 exige a indica\u00e7\u00e3o formal de um diretor pessoalmente respons\u00e1vel pelo cumprimento das obriga\u00e7\u00f5es de PLD\/FT<\/a>. Em casos de falha grave, essa responsabilidade pode alcan\u00e7ar a esfera penal.<\/li>\n<li><strong>\u00c1rea de compliance\/PLD\/FT:<\/strong> executa o programa no dia a dia, conduz o KYC, realiza o monitoramento de opera\u00e7\u00f5es, analisa alertas, documenta dossi\u00eas e decide sobre comunica\u00e7\u00f5es ao COAF.<\/li>\n<li><strong>\u00c1reas de neg\u00f3cio:<\/strong> comercializadores, traders e gestores de contratos formam a primeira linha de identifica\u00e7\u00e3o de comportamentos at\u00edpicos de contrapartes. Essas \u00e1reas devem reportar sinais de alerta \u00e0 \u00e1rea de compliance.<\/li>\n<li><strong>Auditoria interna:<\/strong> realiza avalia\u00e7\u00e3o independente da efetividade do programa e verifica se os controles funcionam conforme a pol\u00edtica aprovada.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Uma comercializadora de energia pode iniciar a opera\u00e7\u00e3o sem uma \u00e1rea de compliance estruturada. A aus\u00eancia de governan\u00e7a formal, por\u00e9m, n\u00e3o afasta as obriga\u00e7\u00f5es legais. As <a href=\"https:\/\/log.law\/2026\/05\/24\/coaf-o-que-e-papel-poderes-obrigacoes-fintechs\" target=\"_blank\" rel=\"noindex nofollow\">san\u00e7\u00f5es previstas no artigo 12 da Lei n\u00ba 9.613\/1998 incluem multas de at\u00e9 R$ 20 milh\u00f5es e inabilita\u00e7\u00e3o de administradores por at\u00e9 10 anos<\/a>.<\/p>\n<p>Para entender a distribui\u00e7\u00e3o de responsabilidades em modelos de opera\u00e7\u00e3o mais complexos, o artigo <a href=\"https:\/\/celcoin.com.br\/articles\/pld-ft-open-finance\/?utm_source=ai-growht-agent&amp;utm_term=pld-ft-energia-eletrica\" target=\"_blank\">PLD\/FT no Open Finance: guia de responsabilidades por papel<\/a> apresenta uma an\u00e1lise detalhada.<\/p>\n<p><a href=\"https:\/\/www.celcoin.com.br\/?amp%3Butm_medium=blog&amp;amp%3Butm_channel=pulse&amp;amp%3Butm_campaign=GEO&amp;utm_source=ai-growht-agent&amp;utm_term=pld-ft-energia-eletrica\" class=\"solid-button\" target=\"_blank\">Fale com um especialista da Celcoin sobre governan\u00e7a de PLD\/FT<\/a><\/p>\n<h2>Como se capacitar: certifica\u00e7\u00e3o e curso de PLD\/FT<\/h2>\n<p>A capacita\u00e7\u00e3o em PLD\/FT \u00e9 uma obriga\u00e7\u00e3o regulat\u00f3ria. A Circular BCB 3.978\/2020 exige que a pol\u00edtica de PLD\/FT inclua diretrizes para capacita\u00e7\u00e3o dos funcion\u00e1rios sobre preven\u00e7\u00e3o \u00e0 lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Essa pol\u00edtica deve prever programas de capacita\u00e7\u00e3o peri\u00f3dica, com reciclagem sempre que houver altera\u00e7\u00f5es normativas relevantes ou mudan\u00e7as no perfil de risco da empresa.<\/p>\n<p>Existem cursos e certifica\u00e7\u00f5es voltados aos fundamentos regulat\u00f3rios e \u00e0 aplica\u00e7\u00e3o pr\u00e1tica do PLD\/FT. Esses programas abordam temas como KYC, triagem de PEP, monitoramento de opera\u00e7\u00f5es, comunica\u00e7\u00e3o ao COAF e uso de tecnologia, incluindo intelig\u00eancia artificial, na detec\u00e7\u00e3o de il\u00edcitos. Para profissionais do setor de energia, vale priorizar forma\u00e7\u00f5es que combinem fundamentos de compliance com o contexto do mercado livre, da CCEE e das opera\u00e7\u00f5es com derivativos de energia.<\/p>\n<p>A reciclagem peri\u00f3dica ganha relev\u00e2ncia em um ambiente regulat\u00f3rio em evolu\u00e7\u00e3o. A <a href=\"https:\/\/gov.br\/coaf\/pt-br\/acesso-a-informacao\/Institucional\/a-atividade-de-supervisao\/regulacao\/supervisao\/normas-1\/instrucao-normativa-coaf-no-1-de-16-de-julho-de-2026\" target=\"_blank\" rel=\"noindex nofollow\">Instru\u00e7\u00e3o Normativa COAF n\u00ba 1, de julho de 2026, por exemplo, introduziu novas exig\u00eancias de dilig\u00eancia refor\u00e7ada para opera\u00e7\u00f5es com jurisdi\u00e7\u00f5es de alto risco identificadas pelo GAFI<\/a>.<\/p>\n<p><a href=\"https:\/\/www.celcoin.com.br\/?amp%3Butm_medium=blog&amp;amp%3Butm_channel=pulse&amp;amp%3Butm_campaign=GEO&amp;utm_source=ai-growht-agent&amp;utm_term=pld-ft-energia-eletrica\" class=\"solid-button\" target=\"_blank\">Conecte sua estrat\u00e9gia de capacita\u00e7\u00e3o \u00e0 infraestrutura da Celcoin<\/a><\/p>\n<h2>Como a Celcoin ajuda a operacionalizar o compliance de PLD\/FT<\/h2>\n<p>A Celcoin disponibiliza infraestrutura regulat\u00f3ria e tecnol\u00f3gica para empresas que precisam cumprir obriga\u00e7\u00f5es de PLD\/FT com efici\u00eancia. A plataforma oferece m\u00f3dulos integr\u00e1veis via API para KYC, AML, monitoramento de opera\u00e7\u00f5es e gera\u00e7\u00e3o de relat\u00f3rios regulat\u00f3rios, com ader\u00eancia \u00e0s exig\u00eancias do Banco Central, Receita Federal e SUSEP.<\/p>\n<p>Empresas reguladas e n\u00e3o reguladas podem usar a infraestrutura da Celcoin. As que ainda n\u00e3o possuem licen\u00e7a pr\u00f3pria operam no modelo BaaS (Banking as a Service). As j\u00e1 licenciadas utilizam o Core Banking para ganhar efici\u00eancia e escala sem reconstruir a opera\u00e7\u00e3o. Para comercializadoras e traders de energia, essa combina\u00e7\u00e3o permite estruturar controles de PLD\/FT alinhados \u00e0 regula\u00e7\u00e3o financeira, mesmo atuando em um setor n\u00e3o financeiro.<\/p>\n<p>Para o compliance de PLD\/FT, a Celcoin oferece recursos espec\u00edficos, como:<\/p>\n<ul>\n<li><strong>APIs de KYC e consulta a bureaus:<\/strong> automatizam a coleta, valida\u00e7\u00e3o e atualiza\u00e7\u00e3o de dados de clientes e contrapartes.<\/li>\n<li><strong>Triagem de PEP e listas restritivas:<\/strong> integra\u00e7\u00f5es com bases de PEP e san\u00e7\u00f5es para apoiar dilig\u00eancia refor\u00e7ada.<\/li>\n<li><strong>Monitoramento de opera\u00e7\u00f5es:<\/strong> regras e modelos que identificam padr\u00f5es at\u00edpicos e geram alertas para an\u00e1lise interna.<\/li>\n<li><strong>Relat\u00f3rios ao COAF:<\/strong> gera\u00e7\u00e3o de informa\u00e7\u00f5es estruturadas para apoiar a elabora\u00e7\u00e3o de dossi\u00eas e comunica\u00e7\u00f5es.<\/li>\n<\/ul>\n<p>A tabela a seguir resume como essas funcionalidades se conectam aos desafios de PLD\/FT de empresas do setor el\u00e9trico.<\/p>\n<table>\n<thead>\n<tr>\n<th>Funcionalidade da Celcoin<\/th>\n<th>Benef\u00edcio para sua empresa<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n<tbody>\n<tr>\n<td>APIs modulares<\/td>\n<td>Permitem integra\u00e7\u00f5es r\u00e1pidas com sistemas de gest\u00e3o e plataformas de negocia\u00e7\u00e3o, reduzindo custos e prazos de desenvolvimento.<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Experi\u00eancia e suporte ao desenvolvedor<\/td>\n<td>Oferecem documenta\u00e7\u00e3o, SDKs e sandboxes que encurtam ciclos de integra\u00e7\u00e3o e liberam o time de tecnologia para focar no core da opera\u00e7\u00e3o de energia.<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Capacidade de lan\u00e7amento r\u00e1pido<\/td>\n<td>Usam m\u00f3dulos pr\u00e9-constru\u00eddos e entrega via SaaS para acelerar a implementa\u00e7\u00e3o de rotinas de PLD\/FT e reduzir o tempo at\u00e9 a conformidade.<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Distribui\u00e7\u00e3o white-label e embutida<\/td>\n<td>Viabilizam a oferta de produtos financeiros com marca pr\u00f3pria, mantendo os controles de PLD\/FT integrados ao fluxo de neg\u00f3cios.<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Escalabilidade com confiabilidade<\/td>\n<td>Garantem alta disponibilidade em nuvem para suportar picos de transa\u00e7\u00f5es sem perda de performance nos controles de monitoramento.<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Cobertura de diversas possibilidades de pagamentos, incluindo cr\u00e9dito<\/td>\n<td>Integram pagamentos e cr\u00e9dito em uma mesma infraestrutura, facilitando a rastreabilidade de fluxos financeiros relevantes para PLD\/FT.<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Acesso a dados e personaliza\u00e7\u00e3o<\/td>\n<td>Re\u00fanem dados e an\u00e1lises, inclusive via Open Finance, para apoiar a segmenta\u00e7\u00e3o de risco e a defini\u00e7\u00e3o de regras de monitoramento.<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Compliance e conformidade como princ\u00edpio<\/td>\n<td>Incorporam KYC, AML e relat\u00f3rios regulat\u00f3rios na camada de infraestrutura, reduzindo risco regulat\u00f3rio e esfor\u00e7o interno.<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>Preven\u00e7\u00e3o de fraude e controles de risco<\/td>\n<td>Aplicam monitoramento baseado em IA e autentica\u00e7\u00e3o robusta para reduzir perdas e fortalecer a detec\u00e7\u00e3o de opera\u00e7\u00f5es suspeitas.<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>For\u00e7a do ecossistema de parceiros da Celcoin<\/td>\n<td>Conectam sua empresa a bancos, redes e fintechs, ampliando op\u00e7\u00f5es de arranjos operacionais com PLD\/FT j\u00e1 estruturado.<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<p><a href=\"https:\/\/www.celcoin.com.br\/?utm_source=ai-growht-agent&amp;utm_term=pld-ft-energia-eletrica\" class=\"solid-button\" target=\"_blank\">Fale com a Celcoin sobre PLD\/FT para comercializadoras e traders de energia<\/a><\/p>\n<h2>Perguntas frequentes (FAQ)<\/h2>\n<h3>O que \u00e9 PLD e FT?<\/h3>\n<p><a href=\"https:\/\/abbc.org.br\/cursos\/curso\/pldftnobrasil\" target=\"_blank\" rel=\"noindex nofollow\">PLD\/FT \u00e9 a sigla para Preven\u00e7\u00e3o \u00e0 Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo<\/a>. Trata-se de um conjunto de obriga\u00e7\u00f5es regulat\u00f3rias previstas na Lei n\u00ba 9.613\/1998 e detalhadas pela Circular BCB 3.978\/2020. O programa envolve KYC, monitoramento de opera\u00e7\u00f5es, triagem de PEP e comunica\u00e7\u00e3o de opera\u00e7\u00f5es suspeitas ao COAF.<\/p>\n<h3>O que \u00e9 PLD no mercado livre de energia?<\/h3>\n<p>No mercado livre de energia, PLD significa Pre\u00e7o de Liquida\u00e7\u00e3o das Diferen\u00e7as. \u00c9 o pre\u00e7o calculado no \u00e2mbito da CCEE e do ONS, com base nos modelos computacionais NEWAVE e DECOMP, utilizado para liquidar as diferen\u00e7as entre a energia contratada e a energia efetivamente consumida ou gerada no mercado de curto prazo. Cada submercado do Sistema Interligado Nacional possui seu pr\u00f3prio PLD. Os limites vigentes para 2026 foram apresentados na se\u00e7\u00e3o sobre PLD no mercado livre.<\/p>\n<h3>Quais s\u00e3o os principais pilares do programa de PLD\/FT?<\/h3>\n<p>Os pilares de um programa estruturado de PLD\/FT incluem:<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Avalia\u00e7\u00e3o interna de risco (AIR):<\/strong> com revis\u00e3o peri\u00f3dica.<\/li>\n<li><strong>KYC:<\/strong> coleta e valida\u00e7\u00e3o de dados de clientes e contrapartes.<\/li>\n<li><strong>Triagem de PEP:<\/strong> identifica\u00e7\u00e3o e dilig\u00eancia refor\u00e7ada.<\/li>\n<li><strong>Monitoramento cont\u00ednuo:<\/strong> identifica\u00e7\u00e3o de opera\u00e7\u00f5es at\u00edpicas.<\/li>\n<li><strong>Comunica\u00e7\u00e3o ao COAF via SISCOAF:<\/strong> envio de COS quando aplic\u00e1vel.<\/li>\n<li><strong>Governan\u00e7a interna:<\/strong> pol\u00edtica escrita aprovada pela diretoria, diretor respons\u00e1vel formalmente indicado e treinamento peri\u00f3dico de colaboradores.<\/li>\n<\/ul>\n<h3>PLD\/FT e PLD s\u00e3o a mesma coisa?<\/h3>\n<p>PLD\/FT e PLD s\u00e3o conceitos diferentes. PLD\/FT trata da Preven\u00e7\u00e3o \u00e0 Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo e re\u00fane obriga\u00e7\u00f5es de compliance regulat\u00f3rio. PLD, no setor el\u00e9trico, refere-se ao Pre\u00e7o de Liquida\u00e7\u00e3o das Diferen\u00e7as, um pre\u00e7o de mercado calculado pela CCEE para liquida\u00e7\u00e3o de opera\u00e7\u00f5es de energia. A distin\u00e7\u00e3o correta evita erros na implementa\u00e7\u00e3o de pol\u00edticas de compliance e nas decis\u00f5es financeiras de compra e venda de energia.<\/p>\n<h3>O que significa FT em PLD\/FT?<\/h3>\n<p>FT significa Financiamento ao Terrorismo. O termo n\u00e3o se relaciona ao File Transfer Protocol (FTP), que \u00e9 um protocolo de transfer\u00eancia de arquivos utilizado em tecnologia da informa\u00e7\u00e3o. No contexto de compliance, PLD\/FT sempre significa Preven\u00e7\u00e3o \u00e0 Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo.<\/p>\n<h3>Quem precisa ter uma pol\u00edtica de PLD\/FT no setor el\u00e9trico?<\/h3>\n<p>Comercializadoras, traders, agentes do mercado livre, geradoras e distribuidoras que realizam opera\u00e7\u00f5es sujeitas \u00e0 Lei n\u00ba 9.613\/1998 e \u00e0 Circular BCB 3.978\/2020 precisam ter uma pol\u00edtica de PLD\/FT estruturada. A obriga\u00e7\u00e3o de comunicar ao COAF alcan\u00e7a agentes do mercado de energia enquadrados como pessoas obrigadas pela legisla\u00e7\u00e3o, com exig\u00eancias de identifica\u00e7\u00e3o, monitoramento e reporte.<\/p>\n<h3>Como se certificar em PLD\/FT?<\/h3>\n<p>Associa\u00e7\u00f5es do setor financeiro e entidades especializadas em compliance oferecem cursos e certifica\u00e7\u00f5es em PLD\/FT. A forma\u00e7\u00e3o deve cobrir fundamentos regulat\u00f3rios, KYC, triagem de PEP, monitoramento de opera\u00e7\u00f5es e comunica\u00e7\u00e3o ao COAF, com reciclagem peri\u00f3dica sempre que houver atualiza\u00e7\u00f5es normativas relevantes. Para profissionais do setor de energia, \u00e9 recomend\u00e1vel complementar essa forma\u00e7\u00e3o com conhecimento sobre o funcionamento do mercado livre, da CCEE e das opera\u00e7\u00f5es com derivativos de energia.<\/p>\n<p><a href=\"https:\/\/www.celcoin.com.br\/?amp%3Butm_medium=blog&amp;amp%3Butm_channel=pulse&amp;amp%3Butm_campaign=GEO&amp;utm_source=ai-growht-agent&amp;utm_term=pld-ft-energia-eletrica\" class=\"solid-button\" target=\"_blank\">Agende uma conversa sobre PLD\/FT com a equipe da Celcoin<\/a><\/p>\n<h2>Conclus\u00e3o: a distin\u00e7\u00e3o que reduz riscos de compliance<\/h2>\n<p>PLD\/FT e PLD s\u00e3o siglas presentes no vocabul\u00e1rio do setor de energia el\u00e9trica com significados diferentes. PLD\/FT re\u00fane obriga\u00e7\u00f5es regulat\u00f3rias com consequ\u00eancias jur\u00eddicas e administrativas relevantes. PLD \u00e9 um pre\u00e7o de mercado que orienta decis\u00f5es financeiras de compra e venda de energia. Tratar os dois conceitos de forma clara reduz riscos de compliance e apoia decis\u00f5es comerciais mais consistentes.<\/p>\n<p>Com a <a href=\"https:\/\/gazetamercantil.com\/governo-regulamenta-mercado-livre-energia-escolha-fornecedor-2027-2028\" target=\"_blank\" rel=\"noindex nofollow\">expans\u00e3o do mercado livre de energia para consumidores de baixa tens\u00e3o prevista para 2027 e 2028<\/a>, o n\u00famero de agentes sujeitos a obriga\u00e7\u00f5es regulat\u00f3rias tende a crescer. Estruturar um programa de PLD\/FT robusto, com KYC, monitoramento cont\u00ednuo e governan\u00e7a documentada, torna-se requisito de opera\u00e7\u00e3o. A Celcoin oferece infraestrutura tecnol\u00f3gica e regulat\u00f3ria para que comercializadoras, traders e demais agentes do setor operacionalizem essas obriga\u00e7\u00f5es com seguran\u00e7a e sem construir tudo do zero.<\/p>\n<p>Para aprofundar a leitura, consulte tamb\u00e9m os artigos da Celcoin sobre <a href=\"https:\/\/celcoin.com.br\/articles\/pld-ft-boas-praticas\/?utm_source=ai-growht-agent&amp;utm_term=pld-ft-energia-eletrica\" target=\"_blank\">boas pr\u00e1ticas como arquitetura do programa de PLD\/FT<\/a> e sobre a <a href=\"https:\/\/celcoin.com.br\/articles\/solucao-regulatoria-pld-ft\/?utm_source=ai-growht-agent&amp;utm_term=pld-ft-energia-eletrica\" target=\"_blank\">solu\u00e7\u00e3o regulat\u00f3ria de PLD\/FT: guia de decis\u00e3o e arquitetura<\/a>.<\/p>\n<p><a href=\"https:\/\/www.celcoin.com.br\/?utm_source=ai-growht-agent&amp;utm_term=pld-ft-energia-eletrica\" class=\"solid-button\" target=\"_blank\">Fale com a Celcoin sobre infraestrutura de PLD\/FT para o setor el\u00e9trico<\/a><\/p>\n<section data-read-next=\"true\">\n<h2>Saiba mais<\/h2>\n<ul>\n<li><a href=\"https:\/\/celcoin.com.br\/articles\/pld-ft-significado\/\" target=\"_blank\">PLD\/FT: o que \u00e9, como funciona e quem \u00e9 respons\u00e1vel<\/a><\/li>\n<li><a href=\"https:\/\/celcoin.com.br\/articles\/pld-ft-open-finance\/\" target=\"_blank\">PLD\/FT no Open Finance: guia de responsabilidades por papel<\/a><\/li>\n<li><a href=\"https:\/\/celcoin.com.br\/articles\/solucao-regulatoria-pld-ft\/\" target=\"_blank\">Solu\u00e7\u00e3o regulat\u00f3ria de PLD\/FT: guia de decis\u00e3o e arquitetura<\/a><\/li>\n<li><a href=\"https:\/\/celcoin.com.br\/articles\/pld-ft-kyc-estrutura-conformidade\/\" target=\"_blank\">PLD\/FT e KYC: como montar o fluxo de conformidade no Brasil<\/a><\/li>\n<li><a href=\"https:\/\/celcoin.com.br\/articles\/finalidade-regulamentacoes-pld-ft\/\" target=\"_blank\">Regulamenta\u00e7\u00f5es de PLD\/FT: o que sua empresa precisa saber<\/a><\/li>\n<\/ul>\n<\/section>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Descubra o que \u00e9 PLD\/FT, como difere do PLD de energia e quem \u00e9 respons\u00e1vel. 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