Relatório Financeiro: o que é, tipos e como fazer

Entenda a importância de um relatório financeiro e quais os mais eficientes para auxiliar na tomada de decisão da sua empresa.

Analisar um relatório financeiro é uma tarefa indispensável para todo dono de negócio, que se preze e para todos nós também.

Isso ocorre porque as informações obtidas nesses relatórios são necessárias para realizar uma avaliação, por exemplo, de negócios.

Eles possuem um grande valor para as empresas e também órgão de fiscalização governamental. Entender esse conceito também pode ser muito importante na hora de uma tomada de decisão no negócio.

Dados sobre receitas, despesas, atrasos e retornos, são ferramentas de gestão que são necessárias passar por uma análise, a fim de definir, por exemplo, prioridades de investimento e melhorias na saúde financeira da empresa.

Segundo levantamento do Sebrae, 600 mil empresas e outras organizações que possuem um faturamento anual de até 4,8 milhões de reais foram fechadas em 2020, um número nada agradável à economia do Brasil.

O principal motivo dos fechamentos seria problemas financeiros, principalmente nas organizações sem fins lucrativos, como sindicatos e associações, que foram prejudicados.

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O que é um relatório financeiro?

Os relatórios financeiros são informações compiladas e apresentadas pela companhia para um determinado período de tempo. Portanto, eles devem ser estruturados de forma específica e cuidadosa para que os números sejam analisados com eficácia.

As demonstrações financeiras são usadas ​​principalmente para criar o perfil intelectual dos registros financeiros de um negócio e para os gestores da empresa apresentarem linha a linha os resultados obtidos.

Eles são indispensáveis e um dos principais elementos para controlar todas as áreas de atividade do negócio e, com base nas conclusões dessas análises, delinear estratégias de melhoria e crescimento a curto, médio e longo prazo.

Com isso, toda gestão empresarial deve saber como fazer um relatório financeiro, pois eles nos permitem entender tudo o que está acontecendo na empresa e o que precisa ser mudado.

Portanto, um relatório financeiro deve ser elaborado por profissionais que possuem aptidão e treinados para este fim. Existem muitas especializações, neste sentido, atualmente, fora as ferramentas que facilitam, por meio de automações.

Por que é preciso fazer um relatório financeiro?

As operações realizadas no ambiente empresarial estão sempre atreladas ao setor de finanças, que vai desde as despesas, custos com funcionários até mesmo o retorno sobre o investimento aplicado.

Ao tomar decisões importantes em um negócio, é essencial ter dados e informações precisos. Criar um bom controle sobre o setor financeiro da empresa é essencial para dar continuidade às operações e garantir lucros satisfatórios.

De certa forma, é necessário saber qual é o momento ideal para cortar determinadas despesas, quais as melhores aplicações para gerar melhorias e quanto pode ser consumido sem perder dinheiro para realizar uma gestão eficaz.

Todos os dados necessários podem ser obtidos através de relatórios financeiros. Em um panorama maior, um relatório financeiro anual.

O cotidiano dos gestores é auxiliado por informações que indicam com precisão a situação financeira da empresa, medida ideal para a manutenção do lucro, além de informações que servem para uma posição estável no mercado de trabalho.

Quais são os tipos de relatórios financeiros?

Muitos relatórios financeiros podem ser escritos para que a gestão organizacional seja mantida com excelência. Listamos os itens necessários para a tomada de decisão da empresa e sua respectiva análise de contabilidade.

É importante notar que todos os anos as empresas são obrigadas a entregar um relatório financeiro para o exercício fiscal do ano corrente.

Alguns relatórios específicos são solicitados neste documento, como a Demonstração do Resultado do Exercício (DRE) e o Balanço Patrimonial da empresa.

Relatório de fluxo de caixa

As empresas ativas têm entradas e saídas de capital. A demonstração do fluxo de caixa é um documento de resumo.

Esses tipos de relatórios geralmente levam de um dia a até dois meses para serem concluídos. Isso significa que você deve manter regularmente o relatório em andamento na empresa.

Os relatórios de fluxo de caixa são essenciais para uma melhor organização financeira de uma empresa. É por causa dessas informações que os gestores podem analisar as capacidades financeiras da empresa.

Demonstrativo de resultado de exercício

Este demonstrativo, modelo de relatório, é exigido pela lei nº 6.404.

Ela determina que este relatório deve ser apresentado anualmente, o DRE é um dos relatórios mais conhecidos, e apesar da obrigatoriedade de ser um relatório financeiro de forma anual, é comum que as instituições o utilizam mensalmente ou trimestralmente, seja para correções no planejamento ou no suporte à decisão.

Eles são os responsáveis ​​diretos pelos resultados líquidos detalhados e sinalizam possíveis ganhos e perdas para uma determinada época.

Planejamento orçamentário

O planejamento orçamentário também é revisado por um longo período de tempo. Em geral, a cada seis meses ou ano após ano é feito um relatório que compara os resultados entre diferentes períodos de tempo.

Assim, graças ao planejamento orçamentário, é possível ter uma visão geral do comprometimento orçamentário até a hora de analisar.

Desta forma, compreender e estruturar o orçamento para o próximo período é importantíssimo. Ter uma previsão de despesas e investimentos.

Relatório de contas a pagar e a receber

Em primeiro lugar, é fundamental que as empresas olhem com transparência quais contas a pagar e quais contas a receber. Este é um relatório e, como uma declaração de fluxo de caixa, precisa ser feita com muita frequência.

Portanto, esse documento deve ser preenchido todos os dias, pois as atividades comerciais ocorrem, as contas a remunerar e as vendas a receber são criadas praticamente de forma diária.

Olhando de fora, parece algo fácil, mas os recebíveis de cheques, por exemplo, são bastante complexos e fáceis de confundir à medida que rolam nos meses seguintes.

Portanto, com um relacionamento tão estruturado, a empresa não atrasa suas contas e verifica com mais eficácia seus créditos.

Balanço patrimonial

Um balanço patrimonial é uma declaração que mostra de maneira clara e objetiva a situação contábil e econômica de uma empresa, com abrangência de tudo relacionado à empresa, incluindo ativos, passivos e os respectivos patrimônios

É um relatório que possui um alto nível de complexidade para execução, por isso é importante contar com a ajuda de um bom contador para não cometer equívocos no meio do caminho..

O que considerar em um relatório financeiro?

Um bom relatório financeiro contém informações importantes que determinam o estado de saúde das finanças corporativas, assim como a facilitação na tomada de decisões. Alguns desses indicadores a serem considerados são:

• Balanço Patrimonial: Inclui todas as transações financeiras durante um período de tempo, geralmente no final do ano fiscal corrente. Carrega em consideração os ativos, passivos e patrimônio líquido da organização.
• Geração de resultados: responsável por identificar todas as receitas, despesas e ganhos de planos anteriores. As despesas operacionais são achadas do total de recebimentos de caixa da empresa para apuração dos resultados obtidos.
• Custos de operação: neste tópico, é considerado todos os gastos que a empresa teve com o funcionamento das atividades. Estes, podem ser os custos de produção, água, luz, funcionários e etc.
• Liquidez do negócio: identifica o tempo que leva para os ativos ou passivos de uma entidade se transformarem em quantia – valor monetário -, para facilitar investimentos novos na organização.

Como fazer um relatório financeiro? Passo a passo

Agora, vamos pôr um pouco de mão na massa com algumas dicas para falar sobre relatório financeiro. Os passos são os seguintes:

Centralize as informações

No momento em que as informações e os dados de que você precisa estão espalhados por várias planilhas e documentos em toda a organização a geração de relatórios se torna quase que impossível.

Desta forma, fazer um relatório financeiro semanal se torna difícil, imagina de um período maior.

Por isso, o primeiro passo para otimizar a preparação desses documentos é coletar e categorizar todos os documentos de alta relevância ou até mesmo de uma menor importância, mas que tenham um sentido, fiquem em determinado lugar.

Assim, na hora de preparar os balancetes, uma tarefa que pode levar horas pode ser facilmente determinada aplicando um filtro às informações armazenadas.

Os relatórios financeiros não são úteis apenas para rastrear despesas e receitas, por exemplo, eles também precisam ser comparáveis. Assim, em análises futuras, será possível encontrar oportunidades para melhor o quadro empresarial.

Portanto, é muito importante estabelecer um formato padrão para registrar essas informações.

Padronizar e atualizar as informações

Como sua empresa pode precisar publicar mais de uma demonstração financeira e nomenclatura, a categoria e estrutura padronizadas podem ajudar ao coletar e comparar dados para análise.

Tão importante quanto a centralização e padronização é a precisão dos dados e a atualização dos relatórios financeiros para refletir o estado real e atual do negócio.

Investir na capacitação do time financeiro

Aqueles profissionais treinados e especializados serão fundamentais para a conclusão da tarefa.

Quanto melhor a área estiver preparada e integrada, maior a chance de sucesso na resolução de problemas e na eficácia das tarefas, além do mais, a produtividade se torna mais garantida.

Com isso, seu relatório financeiro, além de mais aprofundado, é mais valorizado pelo nível de leitura do seu demonstrativo financeiro.

Simplifique ao máximo

Finalmente chegou a hora de apresentar os resultados. E para garantir que todos possam entender os números, procurar usar uma linguagem clara é uma boa opção, além dos elementos visuais que facilitam a compreensão da maioria das pessoas.

O relatório financeiro também é responsável pela comunicação com todos os interessados ​​nas melhorias do ambiente empresarial, por isso é importante entender as informações de forma clara, transparente e assertiva.

Quais relatórios financeiros são essenciais?

Existem vários modelos de relatório financeiro, mas sempre há aqueles que são mais importantes e que não podem faltar. Isso não só para ficar em dias com a lei, mas para tomada de decisão na empresa.

É importante notar que todos os anos as empresas são obrigadas a apresentar um relatório financeiro que demonstre o seu exercício anual.

A Demonstração do Resultado do exercício (DRE) e o balanço patrimonial são necessários, anualmente.

Além disso, para garantir uma boa gestão financeira, existem três relatórios em especial que você não pode omitir. Isso inclui DRE e Demonstração de Fluxo de Caixa (DFC).

As informações contidas em cada um deles são importantes para ter uma visão completa da saúde financeira do seu negócio.

Os 5 tipos de demonstrações financeiros mais importantes e mais conhecidos e usados:

• Demonstrativo de fluxo de caixa;
• Declaração de renda anual;
• Planejamento orçamentário;
• Relatório de contas a pagar e devedor;
• Balanço patrimonial.

Como a tecnologia pode ajudar?

Atualmente, sistemas integrados de gestão empresarial de forma 100% online, além de um sistema de gestão de pagamentos e que gere um relatório financeiro, permite que os resultados sejam compilados e o empreendedor consiga ver os dados de forma clara.

A intenção é que as tarefas sejam facilitadas, com uma margem de erro reduzida, comodidade e facilidade. Esses pontos são:

• A emissão de notas fiscais;
• Controles de compra e venda;
• Gestão financeira e de estoques;
• Encabeça orçamentos automatizados e relatórios detalhados com base no seu modelo de negócios.

A gestão também é prática e pode ser feita de qualquer lugar, quando você tem a posse de um desses sistemas online.

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Um sistema integrado é a melhor coisa. Veja só, é necessário que você faça relatórios. No entanto, os colaboradores, por vezes, estão focados em outros trabalhos dentro da empresa. Com um sistema integrado, você consegue gerar resumos de faturamento.

Estes, podem ser realizados de curto, médio e longo prazo. Os dados em mãos, faz com que a empresa flua com mais rapidez. Até porque a tomada de decisão, através de dados, facilita a vida do empreendedor.